【課程背景】

目前，我國(guó)經(jīng)濟(jì)進(jìn)入到新的發(fā)展階段，共同富裕作為我國(guó)居民財(cái)富金融發(fā)展價(jià)值導(dǎo)向，未來居民財(cái)富金融發(fā)展應(yīng)堅(jiān)定貫徹落實(shí)新發(fā)展理念，在“做大蛋糕”層面發(fā)揮好居民財(cái)富金融的重要作用，滿足我國(guó)居民家庭對(duì)專業(yè)財(cái)富管理和多元資產(chǎn)配置的現(xiàn)實(shí)需求，以財(cái)富金融高質(zhì)量發(fā)展促進(jìn)高水平共同富裕。

從居民財(cái)富來源看，我國(guó)居民財(cái)富已經(jīng)從過去主要以勞動(dòng)報(bào)酬為主轉(zhuǎn)向以勞動(dòng)報(bào)酬、財(cái)產(chǎn)性收入等綜合收入為主，房地產(chǎn)、權(quán)益市場(chǎng)投資成為居民財(cái)富增值的新來源。

“十四五”規(guī)劃提出要推動(dòng)高水平開放和加快多層次資本市場(chǎng)建設(shè)，這將為居民財(cái)富金融發(fā)展提供難得的發(fā)展機(jī)遇，并提升居民財(cái)富管理質(zhì)效益，增厚居民財(cái)富價(jià)值。

近期，麥肯錫發(fā)布《中國(guó)金融業(yè)CEO季刊》，聚焦未來十年全球財(cái)富管理和私人銀行的趨勢(shì)及制勝戰(zhàn)略，以全球視野，指導(dǎo)中國(guó)實(shí)踐，麥肯錫認(rèn)為，未來客戶需求更趨多元化和復(fù)雜化，高凈值與超高凈值客層將成為關(guān)鍵戰(zhàn)場(chǎng)，投顧服務(wù)將圍繞“以客戶為中心”進(jìn)行更深層次的模式變革和分化，中國(guó)財(cái)富管理仍是一片巨大藍(lán)海。

本課程通過對(duì)財(cái)富管理行業(yè)從結(jié)合不同金融業(yè)態(tài)發(fā)展的途徑進(jìn)行分類，分別從互聯(lián)網(wǎng)財(cái)富管理、券商財(cái)富管理、銀行財(cái)富管理三個(gè)方面把握財(cái)富管理行業(yè)發(fā)展的新脈絡(luò)，厘清中國(guó)通向“高水平共同富裕”的底層邏輯，并結(jié)合財(cái)富管理行業(yè)未來發(fā)展過程中將會(huì)遇到的各種問題，為財(cái)富管理行業(yè)的從業(yè)者以及對(duì)該行業(yè)抱有極大關(guān)心的初學(xué)者提供最佳學(xué)習(xí)方案。

課程突破了很多行業(yè)研究課程只講晦澀難懂的經(jīng)濟(jì)理論、沒有案例學(xué)習(xí)、缺少主動(dòng)性思維的瓶頸，帶您進(jìn)入一個(gè)個(gè)企業(yè)高層的決策關(guān)鍵點(diǎn)，以”情景還原+親身體驗(yàn)“的方式，讓您在最短的時(shí)間內(nèi)掌握行業(yè)的分析方法。通過傳導(dǎo)、授業(yè)、解惑的傳統(tǒng)教育三段論，解決學(xué)員在面臨行業(yè)分析時(shí)的“看不懂、理不清、說不明”的三大難題，幫助企業(yè)在今后的經(jīng)營(yíng)過程中學(xué)會(huì)順應(yīng)經(jīng)濟(jì)周期、借勢(shì)產(chǎn)業(yè)政策、避開風(fēng)險(xiǎn)陷阱，通過建立健康、穩(wěn)定、持續(xù)發(fā)展的戰(zhàn)略，實(shí)現(xiàn)企業(yè)的長(zhǎng)期盈利目標(biāo)。

【課程收益】

? 了解財(cái)富管理行業(yè)的未來發(fā)展趨勢(shì)

? 了解財(cái)富管理行業(yè)的細(xì)分市場(chǎng)

? 掌握互聯(lián)網(wǎng)與財(cái)富管理行業(yè)結(jié)合的天然優(yōu)勢(shì)

? 掌握券商的財(cái)富管理業(yè)務(wù)的最大特點(diǎn)

? 掌握銀行如何利用渠道拓展財(cái)富管理業(yè)務(wù)

【課程特色】課堂互動(dòng)教學(xué)，沒有長(zhǎng)篇累牘的說教；演繹情景重現(xiàn)，重視每名學(xué)員的參與度；邏輯推導(dǎo)致勝，幫助學(xué)員形成記憶鏈條；案例分析分享、檢驗(yàn)學(xué)員的學(xué)習(xí)成果

【課程對(duì)象】董事長(zhǎng)、總裁、總經(jīng)理、常務(wù)副總經(jīng)理、總裁助理、人力副總等高管人員

【課程時(shí)間】12 小時(shí)

【課程大綱】

一、宏觀經(jīng)濟(jì)走勢(shì)是由經(jīng)濟(jì)周期決定的嗎？

1、宏觀經(jīng)濟(jì)指標(biāo)與政策目標(biāo)

2、五大經(jīng)濟(jì)周期理論

3、經(jīng)濟(jì)周期決定企業(yè)戰(zhàn)略

? 經(jīng)濟(jì)周期的四個(gè)階段

? 不同階段的投資策略

二、二十大后的中國(guó)宏觀經(jīng)濟(jì)將走向何方？

1、已經(jīng)勝利度過次貸危機(jī)后的“三期疊加”

? 增速換擋，經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)下行態(tài)勢(shì)持續(xù)放緩

? 結(jié)構(gòu)調(diào)整，新舊動(dòng)能轉(zhuǎn)換明顯

? 前期刺激政策消化完畢

2、已經(jīng)進(jìn)入三周期疊加上升階段

? 經(jīng)濟(jì)重回庫(kù)存周期上升軌道

? 進(jìn)入機(jī)器設(shè)備更新周期的繁榮期，資本效率繼續(xù)改善

? 步入長(zhǎng)波周期早期階段

三、互聯(lián)網(wǎng)財(cái)富管理業(yè)務(wù)仍將保持高速增長(zhǎng)嗎？

1、發(fā)展現(xiàn)狀

2、三大特色能力

3、未來展望

四、券商財(cái)富管理業(yè)務(wù)如何體現(xiàn)投顧的專業(yè)優(yōu)勢(shì)？

1、發(fā)展現(xiàn)狀

2、三大特色能力

3、未來展望

五、銀行財(cái)富管理業(yè)務(wù)的渠道優(yōu)勢(shì)如何發(fā)揮？

1、發(fā)展現(xiàn)狀

2、三大特色能力

3、未來展望