票據(jù)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與防范
課程背景：
票據(jù)是未來(lái)主要的融資工具之一，其較強(qiáng)的流通性、較好的信用性、較低的風(fēng)險(xiǎn)性等，倍受金融市場(chǎng)的青睞，票據(jù)業(yè)務(wù)將成為各大金融機(jī)構(gòu)主要的業(yè)績(jī)?cè)鲩L(zhǎng)點(diǎn)，銀行需要培養(yǎng)大量票據(jù)方面的專業(yè)人才以適應(yīng)時(shí)代的需要，為銀行業(yè)的發(fā)展助力騰飛。
該課程的宗旨在于提高學(xué)員對(duì)票據(jù)的業(yè)務(wù)操作及風(fēng)險(xiǎn)管控能力。以票據(jù)的業(yè)務(wù)操作為主線，以票據(jù)的三性為原則，立足票據(jù)防偽、操作、風(fēng)險(xiǎn)防范為基本點(diǎn)，貫穿理論講解，經(jīng)典案例討論、引導(dǎo)思考、要點(diǎn)解析、操作警示及應(yīng)對(duì)為主軸，對(duì)常見(jiàn)的突出問(wèn)題提供解決方案，從而使票據(jù)操作人員能夠清晰明了的掌握業(yè)務(wù)中的重點(diǎn)以及法律法規(guī)的原理，并確實(shí)運(yùn)用在實(shí)際工作中防范風(fēng)險(xiǎn)、按規(guī)定操作。
課程收益：
1. 快速提高授訓(xùn)銀行對(duì)票據(jù)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的綜合管控能力；
2. 讓學(xué)員擁有10秒鑒別票據(jù)真?zhèn)蔚哪芰Γ?/span>
3. 提高學(xué)員對(duì)票據(jù)瑕疵的風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別及應(yīng)對(duì)能力；
4. 提高學(xué)員對(duì)票據(jù)的看、驗(yàn)、審的綜合能力，避免操作風(fēng)險(xiǎn)；
5.提高學(xué)員對(duì)票據(jù)業(yè)務(wù)相關(guān)的法律意識(shí)，避免法律風(fēng)險(xiǎn)；
6. 擁有能應(yīng)對(duì)票據(jù)業(yè)務(wù)中常見(jiàn)問(wèn)題的處理能力。
課程時(shí)間：2天，6小時(shí)/天 
授課對(duì)象：柜面人員、票據(jù)業(yè)務(wù)操作及管理人員等
授課方式：理論結(jié)合實(shí)踐，突出重點(diǎn)、難點(diǎn)解析，配合案例研討式教學(xué)。
課程內(nèi)容：新版票據(jù)常見(jiàn)造假手法及相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)管控;票據(jù)背后的法律與操作風(fēng)險(xiǎn)解析與應(yīng)對(duì);審、驗(yàn)票操作規(guī)范;經(jīng)典票據(jù)案例解析等。
重點(diǎn)——票據(jù)的防偽、審驗(yàn)票步驟及方法、票據(jù)關(guān)系的厘清等
難點(diǎn)——變?cè)炱?、克隆票的鑒別、瑕疵票的判斷標(biāo)準(zhǔn)、票據(jù)相關(guān)法律的串聯(lián)、票據(jù)業(yè)務(wù)操作上的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與規(guī)避
課程大綱
第一講：票據(jù)防偽
“票據(jù)”是社會(huì)活動(dòng)中重要有價(jià)憑證，其防偽能力是由一個(gè)國(guó)家來(lái)支撐的，這是票據(jù)認(rèn)知的重要一步。
一、2010版票據(jù)的整體概況
1. 我國(guó)票據(jù)的法律定義
2. 票據(jù)的設(shè)計(jì)理念、風(fēng)格
3. 現(xiàn)代票據(jù)的基本情況
二、現(xiàn)代票據(jù)防偽體系的構(gòu)成及鑒票要領(lǐng)
1. 紙張防偽
2. 油墨防偽
3. 印刷防偽
4. 票據(jù)流水號(hào)
5. 票據(jù)大小寫金額欄
6. 熒光纖維絲
三、變?cè)炱辫b別要領(lǐng)
1.變?cè)炱钡母拍?/span>
2.變?cè)炱背Ｒ?jiàn)手法講解
3.變?cè)炱比角?，四小點(diǎn)快速鑒別技巧
四、審票流程
1. 票面信息要素的審核
2. 票據(jù)防偽要素的審核
3. 查詢查復(fù)的要點(diǎn)
4. 典型案例穿插
第二講：偽假票風(fēng)險(xiǎn)
我們與針對(duì)票據(jù)的犯罪斗爭(zhēng)從未間斷，近年來(lái)，票據(jù)犯罪有激增趨勢(shì)，犯罪手法也越發(fā)隱蔽和高明。各種形式的假票層出不窮，只有充分了解假票的造假方式，才能真正的抵制假票，規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)。
一、偽造票的造假手法與應(yīng)對(duì)
1. 常規(guī)假票識(shí)別方法與技巧
2. 克隆票識(shí)別方法與技巧
3. 克隆票的特征
二、變?cè)炱钡淖冊(cè)焓址ㄅc應(yīng)對(duì)
1. 變?cè)炱钡淖冊(cè)旆绞?/span>
2. 變?cè)炱钡淖冊(cè)焓址ㄅc鑒別要領(lǐng)
3. 變?cè)斓内厔?shì)
三、典型案例討論
1. 空白背書
2. 惡意公示催告
3. 大票帶小票
4. 內(nèi)部人員的挪用與侵占
第三講：操作規(guī)范及風(fēng)險(xiǎn)控制
規(guī)范、合規(guī)的操作是業(yè)務(wù)優(yōu)質(zhì)、高效達(dá)成的保證，也是化風(fēng)險(xiǎn)于無(wú)形的重要抓手。把握每一個(gè)環(huán)節(jié)、細(xì)節(jié)，讓你的票據(jù)業(yè)務(wù)更加得心應(yīng)手。
一、承兌業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)與控制
1. 承兌業(yè)務(wù)的受理與調(diào)查
1.2、協(xié)議簽訂
1.3、保證金繳存與支用管理
1.4、憑證管理
二、貼現(xiàn)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)與控制
2.1、信貸審查
2.2、票據(jù)審核
2.3、貼現(xiàn)后的管理
三、背書1. 背書瑕疵及補(bǔ)救
2. “不得轉(zhuǎn)讓”背書
3. 背書章錯(cuò)誤
四、失票救濟(jì)
1. 追索權(quán)的使用
2. 掛失止付的法律效力
3. 公示催告操作流程
4. 凍結(jié)