【課程背景】
從一些洗錢(qián)案例來(lái)分析,柜臺(tái)反洗錢(qián)工作主要風(fēng)險(xiǎn)隱患是柜員對(duì)客戶身份識(shí)別制度落實(shí)不到位。其原因是:柜員認(rèn)為柜臺(tái)辦理業(yè)務(wù)的都是老客戶、或熟人,放松了對(duì)部分客戶的身份識(shí)別,只登記了身份證,而對(duì)客戶的其他情況都沒(méi)有記錄,或記載不完整等現(xiàn)象。對(duì)柜臺(tái)大額存取現(xiàn)業(yè)務(wù),只按照人民銀行大額存取管理辦法做一些工作,這給柜臺(tái)反洗錢(qián)工作帶來(lái)了一定的風(fēng)險(xiǎn)隱患等等。
【課程大綱】
第一講:洗錢(qián)與反洗錢(qián)概述
1、洗錢(qián)與反洗錢(qián)的概念與特征
2、洗錢(qián)的三個(gè)基本過(guò)程
3、洗錢(qián)常見(jiàn)的的幾種方式
4、銀行業(yè)反洗錢(qián)的概念及意義
第二講:反洗錢(qián)的基本知識(shí)
1、典型可疑交易18種特征
2、可疑交易案例分析
3、銀行業(yè)反洗錢(qián)基礎(chǔ)地位與核心地位的制度
1)客戶身份識(shí)別制度
2)客戶身份資料和交易記錄保存制度
3)大額交易、涉嫌洗錢(qián)的可疑交易及涉嫌恐怖融資的可疑交易報(bào)告
第三講:柜面銀行業(yè)反洗錢(qián)的具體要求
1、銀行業(yè)反洗錢(qián)的義務(wù)
2、客戶身份識(shí)別
1)證件的真實(shí)性及合法性核對(duì)技巧講解
2)人、證比對(duì)
3)聯(lián)網(wǎng)核查常見(jiàn)問(wèn)題解析
4)客戶身份證識(shí)別登記與留存
3、代理關(guān)系客戶身份證識(shí)別
4、了解你的客戶
1)客戶身份背景了解
2)客戶職業(yè)或經(jīng)營(yíng)背景了解
3)交易目的與性質(zhì)了解
4)資金來(lái)源
5、大額交易和可疑交易報(bào)告制度
1)可疑報(bào)告撰寫(xiě)基本要求
2)企業(yè)(單位)客戶的監(jiān)測(cè)與識(shí)別
第四講:法律與法規(guī)
1、反洗錢(qián)的“一法四令”
2、金融機(jī)構(gòu)有違法行為的處罰條例
3、洗錢(qián)罪名的刑法

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