1、將客戶分類，更好的了解客戶需求，投其所好，找到癥結(jié)，最后搞定客戶；

四類家族保險產(chǎn)品的組合方案：

螞蟻族：養(yǎng)老險 意外險 健康險 長期護理險；

蟋蟀族：養(yǎng)老險 理財型保險；

蝸牛族：養(yǎng)老險 防癌險 意外險 房貸險； 

2、根據(jù)4類客戶關(guān)注點，尋找其關(guān)注點存在的風(fēng)險，給予相應(yīng)投資注意事項及保險配比建議；

保險與其它工具強強聯(lián)合：

?  螞蟻族：養(yǎng)老險 基金定投 保本型銀行理財：注重安全與收益，詳解基金定投；

?  蟋蟀族：養(yǎng)老險 “大腦投資”；

?  蝸牛族：養(yǎng)老險 貨基 余額寶、微信理財通、各大銀行購買 購買績優(yōu)股；

?  養(yǎng)老險 基金定投 減去教育負(fù)擔(dān)比的工具