課程大綱

**部分  互聯(lián)網(wǎng) 戰(zhàn)略帶來(lái)銀行新常態(tài)下發(fā)展的新思維

一、商業(yè)銀行發(fā)展面對(duì)的“新常態(tài)”

1．各級(jí)行長(zhǎng)遇到的困擾——傳統(tǒng)發(fā)展模式遇到的問(wèn)題和解決之道？

（1）洞悉身邊的變化

電子商務(wù)對(duì)傳統(tǒng)渠道銷售模式產(chǎn)生了深遠(yuǎn)的影響

商業(yè)奇跡就的不斷涌現(xiàn)

商業(yè)環(huán)境在發(fā)生變化

我們的主要客戶和客戶使用習(xí)慣也在發(fā)生變化

利率市場(chǎng)化和金融脫媒及其他因素

（2）同業(yè)的應(yīng)對(duì)策略

眼花繚亂的金融創(chuàng)新——新的突破和驗(yàn)證教訓(xùn)一樣多，如何選擇跟進(jìn)還是忍耐？

如何抓住政策紅利——商業(yè)銀行管理及政策在悄然發(fā)生變化

2．如何運(yùn)用互聯(lián)網(wǎng) 的戰(zhàn)略思維解脫發(fā)展的迷局

（1）什么是“互聯(lián)網(wǎng) ”

（2）傳統(tǒng)企業(yè)邁向互聯(lián)網(wǎng)的發(fā)展步驟

（3）從電子商務(wù)中提取出的互聯(lián)網(wǎng)思維

（4）商業(yè)銀行如何借助“互聯(lián)網(wǎng) ”實(shí)現(xiàn)發(fā)展轉(zhuǎn)型

第二部分  商業(yè)銀行發(fā)展互聯(lián)網(wǎng)金融的機(jī)遇與挑戰(zhàn)并存

一、互聯(lián)網(wǎng)金融的現(xiàn)狀

1. 步步驚心——如何演繹互聯(lián)網(wǎng)金融

2．互聯(lián)網(wǎng)金融對(duì)商業(yè)銀行的全面沖擊

二、互聯(lián)網(wǎng)金融的主要特征

第三部分  互聯(lián)網(wǎng)金融的主要模式

一、互聯(lián)網(wǎng)支付

1．商業(yè)銀行支付地位遇到的挑戰(zhàn)

2．支付模式的演變已挑戰(zhàn)商業(yè)銀行的生存底線

二、大數(shù)據(jù)

1．認(rèn)識(shí)大數(shù)據(jù)

2．大數(shù)據(jù)在商業(yè)銀行應(yīng)用的案例介紹

3．當(dāng)云計(jì)算遇到大數(shù)據(jù)

三、P2P

四、眾籌

五、其他

第四部分、直銷銀行的發(fā)展現(xiàn)狀、趨勢(shì)與挑戰(zhàn)

一、直銷銀行理念的啟迪與經(jīng)驗(yàn)分享

商業(yè)銀行發(fā)展直銷銀行業(yè)務(wù)的利好

直銷銀行與傳統(tǒng)電子銀行的區(qū)別

直銷銀行的主要運(yùn)營(yíng)模式分析

3、國(guó)內(nèi)直銷銀行的運(yùn)營(yíng)現(xiàn)狀及發(fā)展趨勢(shì)分析

4、商業(yè)銀行發(fā)展直銷銀行業(yè)務(wù)需要考慮的幾個(gè)問(wèn)題

二、銀行專屬的直銷銀行業(yè)務(wù)模式

1、平安銀行的直銷銀行案例精解：橙子銀行

2、興業(yè)銀行的直銷銀行案例精解：錢大掌柜

3、民生銀行的直銷銀行案例精解：民生直銷銀行

3、北京銀行的直銷銀行案例精解：北京直銷銀行

4、包商銀行的銀行銀行案例精解: 小馬BANK

第五部分  互聯(lián)網(wǎng)金融主要發(fā)展模式的主要風(fēng)險(xiǎn)及其管理策略

一、互聯(lián)網(wǎng)金融尚未經(jīng)歷過(guò)真正的風(fēng)險(xiǎn)洗禮

二、如何控制風(fēng)險(xiǎn)是金融業(yè)務(wù)永恒的主題

三、電子化、移動(dòng)化過(guò)程中的渠道風(fēng)險(xiǎn)及其管理策略；

1、移動(dòng)金融勢(shì)不可擋

（1）手機(jī)銀行和短信銀行

（2）如何做好微信銀行的發(fā)展與管理

（3）移動(dòng)支付的發(fā)展趨勢(shì)

2、關(guān)注技術(shù)變革帶來(lái)的業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)變

——風(fēng)險(xiǎn)不僅是部分，也可能是整體

（1）難以抵御的二維碼支付及其風(fēng)險(xiǎn)管理策略

（2）身份識(shí)別和支付工具的不斷創(chuàng)新與風(fēng)險(xiǎn)管理

四、商業(yè)銀行開展互聯(lián)網(wǎng)金融遇到的主要風(fēng)險(xiǎn)及其管理策略；

1、商業(yè)銀行與互聯(lián)網(wǎng)支付合作的主要風(fēng)險(xiǎn)及其管理策略；

產(chǎn)品管理風(fēng)險(xiǎn)、創(chuàng)新風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)

2、商業(yè)銀行開展P2P業(yè)務(wù)或與之合作的主要風(fēng)險(xiǎn)及其管理策略；

產(chǎn)品管理風(fēng)險(xiǎn)、創(chuàng)新風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)

3、商業(yè)銀行開展眾籌業(yè)務(wù)或與之合作及其管理策略；

產(chǎn)品管理風(fēng)險(xiǎn)、創(chuàng)新風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)

4、商業(yè)銀行借助大數(shù)據(jù)或與之合作的主要風(fēng)險(xiǎn)及其管理策略；

產(chǎn)品管理風(fēng)險(xiǎn)、創(chuàng)新風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)

五、互聯(lián)網(wǎng)金融的營(yíng)銷風(fēng)險(xiǎn)及其管理策略；

六、互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)發(fā)展的特點(diǎn)；

第六部分  互聯(lián)網(wǎng)金融的風(fēng)險(xiǎn)案例介紹