課程大綱

【課程對象】

國有及股份制商業(yè)銀行、城市商業(yè)銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村信用聯(lián)社的分行行長、部門總經(jīng)理、主任、支行行長、電子銀行部部相關人員、客戶經(jīng)理等營銷人員

【課程時長】

一天（6小時）

【師資介紹】

戴老師（電子銀行業(yè)務專家   某股份制銀行高級經(jīng)理）

近二十年電子銀行、現(xiàn)金管理、網(wǎng)絡貸款產(chǎn)品開發(fā)管理經(jīng)驗,熟悉電子銀行、網(wǎng)絡金融、企事業(yè)單位及個人的現(xiàn)金管理需求，擅長制定解決方案，是國內(nèi)**批從事電子銀行業(yè)務的專家。

履歷說明：

2 現(xiàn)任某國有股份制商業(yè)銀行總行電子銀行部網(wǎng)絡金融高級經(jīng)理，研究并熟悉企業(yè)、個人和財政網(wǎng)絡金融、電子支付、銀企通、銀關通、銀稅通、以及現(xiàn)金管理、網(wǎng)絡貸款產(chǎn)品的研發(fā)、設計、培訓和推廣等，熟悉互聯(lián)網(wǎng)金融的發(fā)展特點、商業(yè)模式和商業(yè)銀行的應對策略。

2 曾就職于國際信用評估公司，任金融征信部總經(jīng)理，為金融機構提供企業(yè)信用管理和個人征信服務，直接領導相關產(chǎn)品的開發(fā)設計，負責編寫商業(yè)計劃書，并成為國內(nèi)較早的合伙發(fā)起、籌備信用擔保公司的專業(yè)人士。

2 曾就職于大型國有銀行電子銀行部，參與個人網(wǎng)上銀行和網(wǎng)上支付產(chǎn)品的設發(fā)，負責培訓和推廣。

【課程收益】

1. 了解商業(yè)銀行發(fā)展面對的“新常態(tài)”

了解傳統(tǒng)的商業(yè)銀行發(fā)展模式及其難以為繼的根源

2. 了解商業(yè)銀行電子銀行業(yè)務的業(yè)務現(xiàn)狀和發(fā)展趨勢

3. 了解電子銀行業(yè)務發(fā)展的主要風險及防范措施。

了解渠道電子化、移動化過程中的渠道風險及其管理策略

了解電子銀行的產(chǎn)品管理與創(chuàng)新的風險及其管理策略

了解電子銀行的操作風險及其管理策略

了解電子銀行的主要發(fā)展模式的經(jīng)營風險及其管理策略

了解開展過程中遇到的主要風險及其管理策略

了解自助銀行發(fā)展遇到的問題和未來趨勢

4. 了解信用卡業(yè)務發(fā)展的風險和防范措施

【課程大綱】

商業(yè)銀行電子銀行業(yè)務發(fā)展和風險防范

**部分  互聯(lián)網(wǎng) 戰(zhàn)略帶來銀行新常態(tài)下發(fā)展的新思維

一、商業(yè)銀行發(fā)展面對的“新常態(tài)”

1．各級行長遇到的困擾——傳統(tǒng)發(fā)展模式遇到的問題和解決之道？

（1）洞悉身邊的變化

商業(yè)環(huán)境在發(fā)生變化——奇跡不斷涌現(xiàn)，電子商務的深遠影響

傳統(tǒng)企業(yè)邁向互聯(lián)網(wǎng)的發(fā)展步驟

客戶和客戶使用習慣也在發(fā)生變化

利率市場化和金融脫媒及其他因素

（2）同業(yè)的應對策略

眼花繚亂的金融創(chuàng)新

如何抓住政策紅利——商業(yè)銀行管理及政策在悄然發(fā)生變化

2．如何運用互聯(lián)網(wǎng) 的戰(zhàn)略思維解脫發(fā)展的迷局

商業(yè)銀行如何借助“互聯(lián)網(wǎng) ”實現(xiàn)發(fā)展轉(zhuǎn)型

第二部分  商業(yè)銀行電子銀行業(yè)務的價值和發(fā)展趨勢

一、電子銀行業(yè)務的主要價值

1. 電子銀行——商業(yè)銀行金融創(chuàng)新的主戰(zhàn)場

2．電子銀行的渠道多元化及主要特點

（1）是渠道，但不僅是渠道

（2）移動金融勢不可擋

3．智能金融與互聯(lián)網(wǎng)金融撲面而來

（1）認識智能金融

（2）了解互聯(lián)網(wǎng)金融

第三部分  電子銀行業(yè)務的主要風險及其管理策略

一、電子銀行的主要風險及其管理策略；

渠道風險、操作風險、產(chǎn)品管理風險、創(chuàng)新風險、經(jīng)營風險

二、如何控制風險是金融業(yè)務永恒的主題

1．欺詐風險層出不窮——釣魚網(wǎng)站、電信欺詐、手機號托管、銀行卡盜刷等

2．電子化、移動化過程中的渠道風險新趨勢及其管理策略；

（1）網(wǎng)上銀行、手機銀行、微信銀行等常見的風險控制措施

（2）不僅是靜態(tài)控制，動態(tài)管理更是便捷服務的前提

3．關注技術變革帶來的業(yè)務轉(zhuǎn)變

——控制風險在平衡中實現(xiàn)，市場整體遺失風險比渠道風險更可怕

身份識別和支付工具的不斷創(chuàng)新與風險管理

4．電子銀行的風險監(jiān)控

賬戶安全、交易安全等

第四部分  自助銀行的發(fā)展策略及趨勢

一、自助銀行當前的發(fā)展特征與管理策略

二、自助銀行的主要風險及其防范措施

三、自助銀行的發(fā)展趨勢與應對策略

1．難以抵御的二維碼支付

2．從自助銀行走向智能銀行

第五部分  信用卡業(yè)務的營銷發(fā)展與風險控制

一、 信用卡業(yè)務的營銷與發(fā)展策略

1．信用卡業(yè)務的營銷

營銷方式多元化（場景進件、合作平臺進件等）

2．信用卡業(yè)務的發(fā)展趨勢與策略

虛擬信用卡發(fā)展跌宕起伏，卻又是大勢所趨

二、 信用卡業(yè)務風險分析與主要防范措施

1．風險點分析

（1）欺詐風險

（2）持卡人信用風險

（3）閑置和睡眠信用卡風險

2．主要防范措施  

（1）加強風險防范，把好發(fā)卡準入關

（2）強化內(nèi)部管理，規(guī)范業(yè)務操作

（3）增強特約商戶的風險防范意識

三、 商戶收單業(yè)務的風險及防范措施

1．風險案例分析

2．發(fā)展趨勢研究